许可证》、《企业法人营业执照》等证件资料，并审阅了财务公司截至2023年半年度的财务报告以及风险指标等必要信息，对财务公司的经营资质、业务和风险状况做了评估，详细情况报告如下：

  技术股份有限公司出资 69,895万元，中国中药有限公司出资 12,000万元，上海现代制药股份有限公司出资 12,000万元，国药控股股份

  相关的咨询、代理业务；（二）协助成员单位实现交易款项的收付；（三）对成员单位提供非融资性担保；（四）办理成员单位之间的委托贷款；（五）对成员单位承兑与贴现；（六）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；（七）吸收成员单位的存款；（八）对成员单位办理贷款；（九）从事同业拆借；（十）固定收益类有价证券投资；（十一）成员单位产品的买方信贷。

  管理制度和业务操作的过程等。《公司章程》确定了成立公司的根本原则，明确股东的出资方式，确定了公司的营业范围，对股东的权利和义务进行界定，规范了股东会、董事会和监事会的职权和议事规则，对经营管理机构管理模式进行规定，强调了监督管理与风险控制的重要性。《授权管理办法》规范了公司授权管理基本体系，使企业内部形成各级岗位有职有权、职权相称、权责对等，充分的发挥激励和约束机制，形成精简高效的工作氛围。

  制约、协调发展”的原则设立股东会、董事会、监事会和经营监督反馈系统互相制衡的原则设置公司组织架构。董事会下设风险控制委员会、预算管理委员会、审计委员会和薪酬与考核委员会。

  内部审计监督制度，设立了对董事会负责的风险控制委员会，建立风险管理部和稽核审计部，对公司的业务活动做监督和稽核。各业务部门依据各项业务制定相应的标准化操作的过程、作业标准和风险防范措施，各部门责任分离、相互监督，对业务操作中的各种风险进行预测、评估和控制。

  定了《成员单位人民币账户管理办法》、《结算业务管理办法》、《存款业务管理办法》、《支付结算权限管理办法》等业务制度及操作的过程，明确各项结算和存款业务的操作规范和控制标准,有效控制业务

  在银保监会颁布的规范权限内严格操作，保障企业资金的安全，维护各当事人的合法权益。

  网上提交指令及通过向财务公司提交书面指令实现资金结算，严格保障结算的安全、快捷、通畅，并具有较高的数据安全性。结算业务部设有经办岗、复核岗，保证入账及时、准确，察觉缺陷及时反馈。为降低风险，财务公司将支票、预留银行财务章和预留银行名章交予不同人员分管，并禁止将财务章带出单位使用。

  银行的有关法律法规制定了包括《客户信用评级管理办法》、《综合授信管理办法》、《自营贷款业务管理办法》、《票据贴现业务管理办法》等一系列管理办法。同时为有效控制授信业务风险，财务公司对相关业务制定了相应的操作流程。

  款的决策人是财务公司业务评审委员会，风险管理部承担贷款审查职责，信贷业务部负责贷款的经营和管理。财务公司受理借款人的申请后，由信贷业务部对借款人进行信用等级评定并依据借款人的信用等级和资金需求，确定对借款人的综合授信额度。在受理借款人信贷业务申请后，组织贷款调查，判断借款申请是不是满足授信使用条件。风险管理部对借款申请事项做合规性审查，对贷款相关信息做全面分析，向业务评审委员会提交审查意见。业务评审委员会或授权机构对借款申请事项做出审批决议。风险管理部和信贷业务部分别监督和执行业务评审委员会的审批决议。由信贷业务部负责落实贷款条件。

  员需随时掌握贷款发放及回收情况，按季提交检查报告。信贷业务部负责对贷出款项的贷后检查、贷款本息回收、信贷风险监管与预警，不良贷款资产管理、信贷档案管理等工作。

  依法独立行使稽核监督权、并向董事会报告的内部审计部门——稽核审计部，并建立了包括《内部审计管理办法》、《责任追究制度》等较为完整的内部稽核审计管理办法和操作规程，对各项经营和管理活动进行内部审计和监督。

  房管理办法》、《计算机安全使用管理办法》、《计算机软件管理办法》《信息系统应急预案》等管理制度，并引进了软通动力公司开发的综合业务系统，涵盖了结算、信贷、票据、报表以及其它系统对接平台。

  方面较好地控制资金流转风险；在信贷业务方面建立了相应的信贷业务风险控制程序，有较为先进的风险管理技术，使整体风险控制在合理的水平。

  托资产），累计投放信贷资金112.59亿元，累计实现营业收入2.95亿元（未经审计）。财务公司经营稳定，各项业务稳健发展。

  华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家相关金融法规、条例和公司章程规范经营行为，加强内部管理。根据对财务公司风险管理的了解和评价，截至2023年6月30日，未发现与财务报表相关

  截至2023年6月30日，公司在财务公司存款余额861,966.16元，贷

  款余额459,332,670.74元，应收账款保理余额11,580,941.59元，票据质押金额0元，银行承兑汇票贴现发生额333,839,536.67元，商业承兑汇票贴现发生额0元。公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未

  之规定经营，财务公司的风险管理不存在重大缺陷。本公司与财务公司之间发生的关联存、贷款等金融业务严格遵循金融服务协议，目前风险可控。